经过介绍，记者来到一家位于义乌某国有银行不远处的移民中介公司。这家移民中介公司有30多人的规模，不仅仅可以办理移民和帮助海外投资，还能够协助注册境外公司，以及应对加拿大的要求，“运作”海外公司。

“你只要把钱汇过来，这个钱的来源如果有问题，我们会帮你做‘材料’。”该移民中介公司相关负责人向记者介绍。

据了解，如果想办理移民并进行海外投资，加拿大和中国都存在一定的监管，但是这些障碍可以通过移民中介做假材料，就可以简单跨越。该人士向记者透露，他们有专门的人员为客户登记各种材料，移民所需要准备的材料非常多，因为经验丰富，他们知道如何填写，哪些材料可以作假，能够规避移民机构的审查。因此被叫做“做材料”。

“我们基本上不问钱的来源。”该中介人士称。

朱亮(应本人要求，此处为化名)是一位40多岁的工厂老板，他在浙江多个地方设有工厂，其中最大的工厂和物流中心便设在义乌，“我周围自己开工厂的朋友，基本都在办理移民。”因为一些人在获取银行贷款时，需要朱亮的帮助，因此，朱亮对银行贷款转移的过程非常清楚。

在办理贷款的时候，银行需要写明贷款的目的，“他们会写，需要向我的工厂购买面料或者原材料。”之前，贷款人向朱亮打好招呼，明确告知，这笔钱需要转走，并不购买任何原材料，只是从朱亮手中转移一下。

当办理贷款时，朱亮在贷款证明上盖章，银行的钱打到朱亮的账户上，第二天，朱亮又会把这笔钱打回到贷款人的账户上。这一过程中，银行基本没有监管，“现在，银行偶尔会派工作人员到工厂转一转，问一下。以前，基本没有银行的人来监管。”由于现在银行贷款需要执行“受托支付”规定，银行不直接把钱打到贷款人账上，而是将贷款资金支付给合同约定用途的贷款人交易对手，也就是朱亮这样的人账上。

“在一些针对大企业的抵押贷款中，银行的监管更是少之又少。把贷款拿到手里后，银行和会计谁都不会来管，”朱亮透露，这笔钱用来做什么，决定权完全在自己。

此外，针对一些知名企业，银行还会提供一些信用贷款，即不需要抵押物的贷款，相比抵押贷款，知名企业能够获得更多的资金量。

预付款转移方式盛行

每个资金输往海外的关键环节，在浙江都可以找到为之服务的公司。在朱亮杭州公司办事处的隔壁，就是